- dla inwestorów samodzielnie inwestujących w akcje spółek notowanych na GPW oraz New Connect
- dobór spółek do portfela przez wielokrotnie nagradzany zespół analityków BDM
- rekomendacje udzielane w okresach miesięcznych
- każdy portfel to około 10 spółek, a dla portfeli z 20% udziałem akcji dodatkowo dobierane są dłużne fundusze inwestycyjne
- szczegółowy opis strategii znajduje się w Polityce inwestycyjnej usługi doradztwa inwestycyjnego
- portfele uwzględniają preferencje i cele inwestycyjne w zakresie zrównoważonego rozwoju - ESG
----------------------------
Warunki
- jedna osoba może posiadać wyłącznie jedno IKE,
- kapitał zgromadzony nie jest obciążony podatkiem od zysków kapitałowych, przy spełnieniu warunków,
- uniknięcie podatku wymaga wypłaty z IKE nie wcześniej niż w 60. roku życia lub 55. przy jednoczesnym nabyciu prawa do emerytury, oraz dokonywania wpłat w co najmniej pięciu latach kalendarzowych albo dokonania ponad połowy wartości wpłat nie później niż na 5 lat przed dniem złożenia przez oszczędzającego wniosku o dokonanie wypłaty
- limit wpłat - maksymalna wpłata w 2023 r. wynosi 20 805 zł.
| Strategia inwestycyjna |
Skład portfela |
Profili ryzyka Klienta w skali 7 (1) |
Portfel BDM Agresywny 100% akcji
|
100% akcje o niższej płynności i wyższej oczekiwanej stopie zwrotu |
od 6 do 7 |
Portfel BDM Zrównoważony 100% akcji
|
100% akcje spółek notowanych na GPW o najwyższej kapitalizacji i płynności, |
od 5 do 7 |
Portfel BDM Agresywny 20% akcji
|
20% akcje o niższej płynności i wyższej oczekiwanej stopie zwrotu, 80% głównie dłużne fundusze inwestycyjne |
od 3 do 7 |
Portfel BDM Zrównoważony 20% akcji
|
20% akcje o najwyższej kapitalizacji i płynności, 80% głównie dłużne fundusze inwestycyjne |
od 3 do 7 |
(1) Profil klienta określany jest przez BDM w siedmiostopniowej skali, gdzie 1 oznacza klienta preferującego inwestycje o najniższym ryzyku, a 7 oznacza klienta dla którego dopuszczalne są inwestycje o najwyższym ryzyku (w oczekiwaniu najwyższych stóp zwrotu).
Wyniki (kopia)
| Strategia inwestycyjna |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
YTD |
lip-23 |
BDM Agresywny 100% akcji
|
73,6% |
11,3% |
59,8% |
73,3% |
45,78% (1) |
34,31% |
39,90% |
5,02% |
BDM Zrównoważony 100% akcji
|
40,3% |
-7,9% |
7,6% |
39,8% |
36,75% (1) |
24,98% |
36,98% |
11,27% |
WIG
|
31,7% |
-9,5% |
0,2% |
-1,4% |
21,52% |
-17,08% |
25,77% |
7,41% |
BDM Agresywny 20% akcji
|
- |
- |
- |
- |
-1,29% (2) |
5,65% |
23,36% |
1,89% |
BDM Zrównoważony 20% akcji
|
- |
- |
- |
- |
-1,73% (2) |
3,78% |
20,02% |
3,14% |
20%WIG+80%Średnia z funduszy dłużnych (3)
|
- |
- |
- |
- |
-2,52% (2) |
-6,70% |
2,96% |
2,41% |
Wyliczenia uwzględniają dywidendy.
(1) W okresie 01.2016-05.2021r. stopy zwrotu dotyczą odpowiednio Indeksu Agresywnego (BDM-A) oraz Indeksu Zrównoważonego (BDM-Z) przygotowywanych przez Zespół Analiz BDM.
(2) Stopy zwrotu dotyczą okresu 06.2021-12.2021r.
(3) Średni wynik grupy funduszy dłużnych wyliczony na podstawie danych serwisu analizy.pl
