Jakie cele ma pakiet stabilny:

  • osiąganie stabilnych dochodów z inwestycji przy zachowaniu umiarkowanego ryzyka portfela.

Zobacz czym charakteryzuje się pakiet stabilny:

  • umiarkowane ryzyko inwestycji,
  • minimalna ekspozycja na indeks WIG20,
  • redukcja ryzyka poprzez dywersyfikację aktywów,
  • zalecany minimalny okres trwania inwestycji – 1 rok.

Sprawdź jakie są podstawowe instrumenty portfela stabilnego:

  • lokaty bankowe, obligacje Skarbu Państwa, bony skarbowe, papiery wartościowe, z których wynikają zobowiązania pieniężne poręczone przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski, obligacje komunalne,
  • obligacje korporacyjne, bankowe papiery dłużne,
  • akcje spółek z indeksu WIG20, prawa poboru tych akcji.

Zobacz rodzaje opcjonalnych instrumentów:

  • hipoteczne i publiczne listy zastawne, certyfikaty depozytowe, tytuły uczestnictwa w instytucjach zbiorowego inwestowania dające ekspozycję na instrumenty dłużne.
  • tytuły uczestnictwa w instytucjach zbiorowego inwestowania dające ekspozycję na indeks WIG20
    Dopuszczalne jest inwestowanie w instrumenty finansowe niedopuszczone do obrotu na rynku regulowanym.

Sprawdź jakie są rodzaje przeprowadzanych transakcji:

  • zakładanie terminowych lokat bankowych, dokonywanie nabycia i zbycia instrumentów dłużnych, akcji, tytuły uczestnictwa w instytucjach zbiorowego inwestowania, wykonywanie prawa poboru.

Sprawdź jakie są limity koncentracji:

  • minimalny udział instrumentów dłużnych w portfelu nie może być mniejszy niż 90% jego wartości,
  • maksymalny udział w portfelu akcji wyemitowanych przez jeden podmiot nie może być większy niż 5% jego wartości,
  • w przypadku przekroczenia limitów koncentracji wskutek zmian wartości poszczególnych aktywów w portfelu, zarządzający dostosuje skład portfela do stanu określonego powyższymi limitami oraz zapisami w Umowie, w terminie 30 dni od dnia wystąpienia niezgodności,
  • za przekroczenie limitów koncentracji uważa się odchylenie od poziomu modelowego o więcej niż 3 %.

Jakie są elementy ryzyka:

  • ryzyko stopy procentowej (w tym stopy inflacji)
  • ryzyko kredytowe, niewypłacalności emitenta,
  • ryzyko płynności,
  • ryzyko systematyczne (rynku), w tym ryzyko branży,
  • ryzyko specyficzne poszczególnych instrumentów.

Benchmark:

    90% WIBID1R (średnia arytmetyczna z rocznych stawek WIBID ogłaszanych w ostatnich dniach roboczych czterech ostatnich kwartałów kalendarzowych + 10% WIG20