SPIS TREŚCI
ESG to skrót obejmujący „środowisko”, „społeczną odpowiedzialność” oraz „ład korporacyjny”. Spółki notowane na giełdach światowych są regularnie badane pod kątem realizacji tych czynników. W praktyce, ESG jest swoistym rankingiem przedsiębiorstw, które poza swoim głównym celem jakim jest maksymalizacja zysku, dbają również o środowisko, kwestie pracownicze czy przejrzystą politykę korporacyjną. W świecie inwestycyjnym dostępne są produkty, które obejmują inwestycje tylko w przedsiębiorstwa spełniające wymagania ESG. W praktyce, większość funduszy ESG różni się od pozostałych funduszy rynków akcji tylko tym, że brakuje w ich składzie przedsiębiorstw o niskim „poziomie ESG”.
Data aktualizacji dokumentu: 12.01.2026
Propozycje ETF – ESG
| Nazwa funduszu | Ekspozycja | Data powstania | Aktywa mln PLN | Ekspozycja walutowa | Koszty całkowite | Dywidenda |
|---|---|---|---|---|---|---|
| iShares MSCI USA CTB Enhanced ESG UCITS ETF USD Inc (ISIN IE00BHZPJ890) |
Akcje amerykańskich spółek spełniających kryteria ESG | 2019-03-06 | 57 291,4 | USD | 0,07 % | co pół roku |
| iShares MSCI Europe CTB Enhanced ESG UCITS ETF EUR Inc (ISIN IE00BHZPJ676) |
Akcje europejskich spółek spełniających kryteria ESG | 2019-03-06 | 17 967,0 | EUR | 0,12 % | co pół roku |
| Xtrackers MSCI World ESG UCITS ETF 1C (ISIN IE00BZ02LR44) |
Akcje globalnych spółek spełniających kryteria ESG | 2018-04-24 | 24 628,4 | USD | 0,20 % | — |
Stopy zwrotu funduszy
| Nazwa funduszu | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| iShares MSCI USA ESG Enhanced UCITS ETF USD Inc | 15,2% | 23,6% | 25,6% | -21,4% | 26,9% |
| iShares MSCI Europe ESG Enhanced UCITS ETF EUR Inc | 17,9% | 8,1% | 16,1% | -12,6% | 25,7% |
| Xtrackers MSCI World ESG UCITS ETF 1C | 19,7% | 19,7% | 26,8% | -20,9% | 25,5% |
| Indeks S&P 500 TR (dla porównania) | 17,9% | 25,0% | 26,3% | -18,1% | 28,7% |
|
Ile możesz zarobić?Przedstawione ETF-y ESG są ogólnymi portfelami akcyjnymi, budowanymi tematycznie (sektorowo) lub geograficznie. Zaprezentowane ETF zróżnicowane są geograficznie, a ich potencjał zyskowności jest zgodny z potencjałem danego rynku geograficznego. Oznacza to, że w okresach hossy możliwe jest osiągnięcie zysku na poziomie kilkudziesięciu procent w roku kalendarzowym. |
|
Ile możesz stracić?Zaprezentowane ETF zróżnicowane są geograficznie, a ich potencjał zyskowności jest zgodny z potencjałem danego rynku geograficznego. Oznacza to, że w okresach bessy możliwe jest osiągnięcie straty na poziomie kilkudziesięciu procent w roku kalendarzowym. |
|
Jaki udział w portfelu inwestycyjnym?Nic nie stoi na przeszkodzie, żeby prezentowane ETF-y ESG stanowiły główny składnik ryzykownej części portfela. ESG nie jest bowiem sektorem, ale rankingiem przedsiębiorstw. Inwestorzy powinni sami odpowiedzieć sobie na pytanie, czy w budowie portfela brać pod uwagę tylko potencjalny zysk, czy także kwestie środowiskowe, społeczne i związane z ładem korporacyjnym. |
Noty prawne, w tym kryteria doboru ETF
Niniejszy dokument przedstawia listę instrumentów ETF inwestujących w portfel spółek ESG. DM BDM dokonał selekcji instrumentów pod kątem dostępności dla polskiego inwestora, daty powstania, wielkości aktywów oraz efektywności podatkowej (brak podwójnego opodatkowania) lub cech szczególnych poszczególnych ETF. Niniejszy dokument nie stanowi doradztwa inwestycyjnego, nie jest rekomendacją inwestycyjną, nie jest również rankingiem. Brak jakiegoś instrumentu ETF w niniejszym dokumencie nie oznacza, że nie powinien być on przedmiotem inwestycji. Klient każdorazowo podejmuje decyzje inwestycyjne na własną rękę i zgodnie z własnymi preferencjami. Zadaniem niniejszego dokumentu jest tylko pomoc przy wyszukaniu odpowiedniego dla Klienta instrumentu ETF.
Niniejszy dokument nie stanowi oferty sprzedaży ani nie nakłania do nabywania jakichkolwiek papierów wartościowych w jakimkolwiek państwie. Niniejszy dokument nie stanowi porady inwestycyjnej, prawnej, ani podatkowej. W sprawach związanych z niniejszym dokumentem, inwestorzy powinni skorzystać z porady doradców inwestycyjnych, prawnych i podatkowych. Podmiot nabywający ETF ponosi wszelkie konsekwencje prawne, finansowe oraz podatkowe podejmowanych decyzji inwestycyjnych.
Inwestycje w instrumenty ETF wiążą się z ryzykiem inwestycyjnym, dlatego każdorazowo zachęca się potencjalnego nabywcę ETF do zapoznania się z ryzykami opisanymi w Kluczowych informacjach o instrumencie lub prospekcie emisyjnym danego ETF.
Główne czynniki ryzyka związane z nabywaniem ETF to m.in.:
- Ryzyko zmienności ceny (ceny ETF podlegają wahaniom rynkowym, przez co w okresach dekoniunktury na rynku mogą spaść znacznie poniżej ceny nabycia).
- Ryzyko kursowe (umocnienie PLN może doprowadzić do zmniejszenia rzeczywistej stopy zwrotu inwestora).
- Ryzyko stopy procentowej (wzrost stóp procentowych może doprowadzić do spadku cen ETF posiadających ekspozycję na obligacje).
- Ryzyko płynności (szybkie zbycie posiadanego pakietu może doprowadzić do zaniżenia ceny rynkowej ETF).