SPIS TREŚCI
Fintech to kolejny podsektor technologii informatycznej notujący potężne wzrosty w ostatnich latach. Specjalistyczna informatyka w sektorze finansów ma zastosowanie m.in. w procesie płatności bankowych, inwestycji osobistych, bezpieczeństwa finansowego w sieci oraz w procesach biznesowych jak windykacja i faktoring. Przenoszenie aktywności codziennego życia do sieci oraz konieczność ich finansowej obsługi wymaga ciągłych nakładów i innowacji po stronie instytucji finansowych. Sektor fintech ma zatem przed sobą szerokie perspektywy.
Data aktualizacji dokumentu: 12.01.2026
Propozycje ETF – FinTech
| Nazwa funduszu | Ekspozycja | Data powstania | Aktywa mln PLN | Ekspozycja walutowa | Koszty całkowite |
|---|---|---|---|---|---|
| Invesco KBW NASDAQ Fintech UCITS ETF (ISIN IE00BYMS5W68) |
Amerykańskie spółki technologii finansowych | 2017-03-09 | 210,4 | USD | 0,49 % |
Powyższy ETF nie wypłaca dywidend.
Stopy zwrotu funduszy
| Nazwa funduszu | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Invesco KBW NASDAQ Fintech UCITS ETF | -0,5% | 33,8% | 32,9% | -31,8% | 9,6% |
| Indeks S&P 500 TR (dla porównania) | 17,9% | 25,0% | 26,3% | -18,1% | 28,7% |
|
Ile możesz zarobić?Spółki specjalizujące się w technologiach finansowych charakteryzują się wysoką zmiennością notowań. Wynika ona ogólnie z charakterystyki sektora technologii informatycznej, która w okresach koniunktury cechuje się wysoką dynamiką wzrostów, a w gorszym dla giełdy czasie przoduje w spadkach. W okresie sprzyjającym inwestycji w ten sektor, możliwa jest do osiągnięcia stopa zwrotu na poziomie kilkudziesięciu procent w roku kalendarzowym. |
|
Ile możesz stracić?Teoretycznie możesz stracić całość zainwestowanych środków, jednak jest to mało prawdopodobne. Sektor fintech jest bardzo zmienny, więc straty w okresach dekoniunktury mogą być wysokie (nawet kilkadziesiąt procent), szczególnie w obliczu kryzysu gospodarczego. Realną maksymalną stratę można założyć na poziomie przybliżonym dla indeksu technologicznego NASDAQ – w okresie od 03.2000 r. do 10.2002 r. taka strata wyniosła aż -84% i została w pełni zniwelowana dopiero w 08.2016 r. |
|
Jaki udział w portfelu inwestycyjnym?Sugerujemy, żeby ETF-y na sektor fintech stanowiły tylko część, a nie całość ryzykownej części portfela inwestycyjnego. Są to ryzykowne instrumenty i należy oczekiwać podwyższonej zmienności. Musisz założyć, że w skrajnych przypadkach Twoja inwestycja w te ETF-y może spaść nawet o 80–90%. |
Noty prawne, w tym kryteria doboru ETF
Niniejszy dokument przedstawia listę instrumentów ETF inwestujących w portfel spółek z sektora fintech. DM BDM dokonał selekcji instrumentów pod kątem dostępności dla polskiego inwestora, daty powstania, wielkości aktywów oraz efektywności podatkowej (brak podwójnego opodatkowania) lub cech szczególnych poszczególnych ETF. Niniejszy dokument nie stanowi doradztwa inwestycyjnego, nie jest rekomendacją inwestycyjną, nie jest również rankingiem. Brak jakiegoś instrumentu ETF w niniejszym dokumencie nie oznacza, że nie powinien być on przedmiotem inwestycji. Klient każdorazowo podejmuje decyzje inwestycyjne na własną rękę i zgodnie z własnymi preferencjami. Zadaniem niniejszego dokumentu jest tylko pomoc przy wyszukaniu odpowiedniego dla Klienta instrumentu ETF.
Niniejszy dokument nie stanowi oferty sprzedaży ani nie nakłania do nabywania jakichkolwiek papierów wartościowych w jakimkolwiek państwie. Niniejszy dokument nie stanowi porady inwestycyjnej, prawnej, ani podatkowej. W sprawach związanych z niniejszym dokumentem, inwestorzy powinni skorzystać z porady doradców inwestycyjnych, prawnych i podatkowych. Podmiot nabywający ETF ponosi wszelkie konsekwencje prawne, finansowe oraz podatkowe podejmowanych decyzji inwestycyjnych.
Inwestycje w instrumenty ETF wiążą się z ryzykiem inwestycyjnym, dlatego każdorazowo zachęca się potencjalnego nabywcę ETF do zapoznania się z ryzykami opisanymi w Kluczowych informacjach o instrumencie lub prospekcie emisyjnym danego ETF.
Główne czynniki ryzyka związane z nabywaniem ETF to m.in.:
- Ryzyko zmienności ceny (ceny ETF podlegają wahaniom rynkowym, przez co w okresach dekoniunktury na rynku mogą spaść znacznie poniżej ceny nabycia).
- Ryzyko kursowe (umocnienie PLN może doprowadzić do zmniejszenia rzeczywistej stopy zwrotu inwestora).
- Ryzyko stopy procentowej (wzrost stóp procentowych może doprowadzić do spadku cen ETF posiadających ekspozycję na obligacje).
- Ryzyko płynności (szybkie zbycie posiadanego pakietu może doprowadzić do zaniżenia ceny rynkowej ETF).