NIE PODLEGA PUBLIKACJI LUB ROZPOWSZECHNIANIU BEZPOŚREDNIO LUB POŚREDNIO DO LUB Z STANÓW ZJEDNOCZONYCH AMERYKI, KANADY, REPUBLIKI POŁUDNIOWEJ AFRYKI JAPONII, AUSTRALII LUB JAKIEJKOLWIEK INNEJ JURYSDYKCJI, W KTÓREJ ROZPOWSZECHNIANIE NINIEJSZEGO KOMUNIKATU BYŁOBY NIEZGODNE Z PRAWEM.

Stany Zjednoczone Ameryki
Niniejsze materiały nie stanowią ani nie zawierają oferty ani zaproszenia do składania ofert sprzedaży lub zakupu akcji lub jakichkolwiek innych papierów wartościowych w Stanach Zjednoczonych Ameryki. Papiery wartościowe, o których mowa w niniejszych materiałach, nie zostały i nie zostaną zarejestrowane zgodnie z Amerykańską Ustawą o Papierach Wartościowych z 1933 r. ze zmianami („Amerykańska Ustawa o Papierach Wartościowych”) i nie mogą być oferowane i zbywane na terytorium Stanów Zjednoczonych, chyba że na podstawie wyjątku od obowiązku rejestracyjnego albo w transakcji niepodlegającej obowiązkowi rejestracyjnemu zgodnie z Amerykańską Ustawą o Papierach Wartościowych. Papiery wartościowe, o których mowa w niniejszych materiałach, nie są oferowane publicznie na terytorium Stanów Zjednoczonych Ameryki oraz Spółka nie zamierza rejestrować oferty zgodnie z Amerykańską Ustawą o Papierach Wartościowych.
Europejski Obszar Gospodarczy oraz Wielka Brytania
[Niniejszy komunikat stanowi reklamę oraz nie stanowi prospektu w rozumieniu Rozporządzenia (UE) 2017/1129]7
Ani niniejszy komunikat ani jakikolwiek element jego treści nie stanowią podstawy i nie powinno się na nich polegać w związku z jakąkolwiek ofertą lub zobowiązaniem w jakiejkolwiek jurysdykcji. Inwestorzy nie powinni podejmować decyzji o subskrypcji lub zakupie jakichkolwiek akcji, do których odnosi się niniejszy komunikat chyba, że i wyłącznie na podstawie informacji zawartych w prospekcie (z uwzględnieniem ewentualnych suplementów lub komunikatów aktualizujących do prospektu).
Na mocy niniejszego komunikatu ani w związku z nim nie jest składana żadna oferta ani propozycja nabycia papierów wartościowych Smyk Holding S.A. Każda taka oferta może zostać złożona wyłącznie na podstawie prospektu, po (i) jego zatwierdzeniu przez Komisję Nadzoru Finansowego, jako właściwy organ nadzoru w Polsce; oraz (ii) po opublikowaniu zgodnie z odpowiednimi przepisami prawa unijnego, brytyjskiego i polskiego w związku z ofertą publiczną w Polsce, w każdym przypadku osobom uprawnionym do otrzymania i polegania na treści tych dokumentów zgodnie z ich odpowiednimi warunkami.
Wielka Brytania
W Wielkiej Brytanii niniejszy komunikat jest rozpowszechniany i kierowany wyłącznie do „kwalifikowanych inwestorów” w rozumieniu art. 2 Rozporządzenia (UE) 2017/1129 (ze zmianami), które stanowi część prawa krajowego Zjednoczonego Królestwa na mocy przepisów Ustawy o Wystąpieniu z Unii Europejskiej (2018) (z późniejszymi zmianami) oraz (i) będących specjalistami inwestycyjnymi (investment professionals) w rozumieniu art. 19(5) Rozporządzenia z 2005 r. do Ustawy o Usługach i Rynkach Finansowych z 2000 r. (Financial Services and Markets Act 2000) - (Financial Promotion) Order 2005) („Rozporządzenie”), lub (ii) podmiotów prawnych o wysokiej wartości netto (high net worth) oraz innych osób, którym może on zostać zgodnie z prawem przekazany, spełniających kryteria określone w artykule 49(2)(a)-(d) Rozporządzenia (osoby te będą łącznie nazywane „Osobami Uprawnionymi”). Osoby, które nie są Osobami Uprawnionymi, nie powinny działać w oparciu o niniejszy komunikat ani w oparciu o zawartą w nim treść, ani na nim polegać. Ewentualne inwestycje lub działalność inwestycyjna, których dotyczy wymienione oświadczenie, są dostępne wyłącznie dla Osób Uprawnionych i będą oferowane wyłącznie takim osobom. Osoby dystrybuujące niniejszy komunikat muszą upewnić się, iż jest to zgodne z prawem. Papiery wartościowe oraz wszelkie zaproszenia, oferty, umowy objęcia, kupna lub nabycia tych papierów wartościowych w jakikolwiek inny sposób będą dostępne jedynie dla Osób Uprawnionych.
Polska
Niniejszy materiał ma charakter wyłącznie [promocyjny] i w żadnym wypadku nie powinien stanowić podstawy do podejmowania decyzji o nabyciu papierów wartościowych spółki Smyk Holding S.A. („Spółka”). Prospekt (wraz z wszelkimi suplementami lub komunikatami aktualizującymi do niego) („Prospekt”) sporządzony w związku z ofertą publiczną papierów wartościowych Spółki i ich dopuszczeniem i wprowadzeniem do obrotu na rynku regulowanym prowadzonym przez Giełdę Papierów Wartościowych w Warszawie S.A. jest jedynym prawnie wiążącym dokumentem zawierającym informacje o Spółce oraz ofercie publicznej papierów wartościowych Spółki w Polsce („Oferta”). Spółka będzie mogła przeprowadzić Ofertę w Polsce po (i) zatwierdzeniu Prospektu przez Komisję Nadzoru Finansowego („KNF”), jako właściwy organ nadzoru w Polsce; oraz (ii) publikacji Prospektu. W związku z Ofertą w Polsce oraz dopuszczeniem i wprowadzeniem papierów wartościowych Spółki do obrotu na rynku regulowanym Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie S.A., Spółka udostępni Prospekt [na swojej stronie internetowej https://smykgroup.com.
Zatwierdzenia Prospektu przez KNF nie należy rozumieć jako poparcia dla Spółki, akcji Spółki będących przedmiotem oferty oraz dopuszczenia do obrotu na rynku regulowanym. Potencjalni inwestorzy powinni przeczytać Prospekt przed podjęciem decyzji inwestycyjnej w celu pełnego zrozumienia potencjalnych ryzyk i korzyści związanych z decyzją o zainwestowaniu w papiery wartościowe Spółki.
Niniejszy materiał nie stanowi rekomendacji inwestycyjnej w rozumieniu Rozporządzenia w sprawie nadużyć na rynku (Rozporządzenie (UE) 596/2014) oraz Rozporządzenia Delegowanego Komisji (UE) 2016/958 z dnia 9 marca 2016 r. uzupełniającego Rozporządzenie w sprawie nadużyć na rynku w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych dotyczących środków technicznych do celów obiektywnej prezentacji rekomendacji inwestycyjnych lub innych informacji rekomendujących lub sugerujących strategię inwestycyjną oraz ujawniania interesów partykularnych lub wskazań konfliktów interesów.

* Przykładowa kalkulacja oprocentowania obligacji w skali roku. Do obliczeń przyjęto wartość stopy WIBOR dla 3-miesięcznych kredytów złotówkowych na polskim rynku międzybankowym (WIBOR 3M), która w dniu 09.10.2025 r. wynosiła 4,53%. Rzeczywisty poziom oprocentowania obligacji serii E1 ("Obligacje") w pierwszym okresie odsetkowym zostanie ustalony na podstawie stopy bazowej WIBOR dla 3-miesięcznych kredytów złotówkowych z dnia 22.10.2025 r., powiększonej o marżę w wysokości 3,75 punktu procentowego wskazaną w Ostatecznych Warunkach Emisji Obligacji. W kolejnych okresach odsetkowych rzeczywista stopa bazowa, a tym samym oprocentowanie Obligacji może być wyższe, niższe lub pozostać na tym samym poziomie, co w przedstawionym przykładzie.
Niniejszy materiał ma charakter wyłącznie promocyjny (reklama). Jedynymi prawnie wiążącymi dokumentami zawierającymi informacje o Emitencie oraz o Ofercie Publicznej Obligacji serii E1 emitowanych w ramach VI Publicznego Programu Emisji Obligacji Emitenta ("Obligacje") są Prospekt Podstawowy Obligacji Niezabezpieczonych, składający się z zestawu dokumentów, tj. Dokumentu Rejestracyjnego i Dokumentu Ofertowego Obligacji Niezabezpieczonych, opublikowany w dniu 9 października 2025 r. ("Prospekt") wraz z suplementami i komunikatami aktualizującymi do Prospektu oraz Ostateczne Warunki Emisji Obligacji opublikowane dnia 10 października 2025 r. ("OWE"). Dokument Rejestracyjny dostępny jest na stronie internetowej Emitenta pod adresem: https://pragma.link/DRPragmaGOVIPEO. Dokument Ofertowy Obligacji Niezabezpieczonych dostępny jest na stronie internetowej Emitenta pod adresem: https://pragma.link/DOONPragmaGOVIPEO. OWE dostępne są na stronie internetowej Emitenta pod adresem: https://pragma.link/OWEPragmaGOE1. Dodatkowo w celach informacyjnych Prospekt oraz OWE dostępne są na stronie internetowej Firmy Inwestycyjnej: www.bdm.pl. Zatwierdzenia Prospektu przez Komisję Nadzoru Finansowego nie należy rozumieć jako poparcia dla Obligacji. Potencjalni inwestorzy powinni przeczytać Prospekt wraz z suplementami i komunikatami aktualizującymi do Prospektu przed podjęciem decyzji inwestycyjnej w celu pełnego zrozumienia potencjalnych ryzyk i korzyści związanych z decyzją o zainwestowaniu w Obligacje. W szczególności zwraca się uwagę inwestorów, że Obligacje nie są depozytami (lokatami) bankowymi i nie są objęte systemem gwarantowania depozytów.
Zapisy na Obligacje będą przyjmowane przez Dom Maklerski BDM S.A. oraz uczestników konsorcjum dystrybucyjnego.

*Przykładowa kalkulacja oprocentowania obligacji w skali roku. Do obliczeń przyjęto wartość stopy WIBOR dla 3-miesięcznych depozytów złotówkowych na polskim rynku międzybankowym (WIBOR 3M - stopa bazowa) z dnia 8 października 2025 r., kiedy to wynosiła 4,68% oraz najniższy możliwy poziom marży w wysokości 4,25 p.p. Rzeczywisty poziom oprocentowania obligacji serii I w pierwszym okresie odsetkowym zostanie ustalony na podstawie stopy bazowej WIBOR dla 3-miesięcznych depozytów złotówkowych z dnia 8 października 2025 r., powiększonej o marżę ustaloną przez Emitenta w oparciu o zapisy złożone przez Inwestorów w wysokości z zakresu 4,25 - 4,75 p.p. a opisaną w Ostatecznych Warunkach Emisji Obligacji serii I. W kolejnych okresach odsetkowych, rzeczywista stopa bazowa, a tym samym oprocentowanie obligacji serii I może być wyższe, niższe lub pozostać na tym samym poziomie, co w przedstawionym przykładzie.

Zaprezentowane w niniejszej publikacji informacje służą wyłącznie celom promocyjnym lub reklamowym i nie stanowią oferty ani zaproszenia do zakupu lub subskrypcji bądź składania ofert na zakup obligacji VEHIS FINANSE sp. z o.o. z siedzibą w Katowicach („Spółka”) Oferta przeprowadzana jest wyłącznie na podstawie prospektu podstawowego (wraz z suplementami i komunikatami aktualizującymi oraz Ostatecznymi Warunkami Emisji Danej Serii obligacji) zatwierdzonego przez Komisję Nadzoru Finansowego w dniu 29 września 2025 r. („Prospekt”). Zatwierdzenia Prospektu przez Komisję Nadzoru Finansowego nie należy rozumieć jako poparcia dla oferty obligacji. Prospekt jest dostępny na internetowej Spółki www.vehis.pl oraz dodatkowo w celach informacyjnych na stronie internetowej Firmy Inwestycyjnej - Michael/Ström Dom Maklerski S.A. z siedzibą w Warszawie www.michaelstrom.pl. Potencjalni Inwestorzy powinni przeczytać Prospekt przed podjęciem decyzji inwestycyjnej w celu pełnego zrozumienia potencjalnych ryzyk i korzyści związanych z decyzją o zainwestowaniu w obligacje.

Inwestowanie w obligacje wyemitowane przez spółkę VEHIS FINANSE sp. z o.o. wiąże się z ryzykiem utraty części lub całości zainwestowanych środków. Obligacje nie są objęte gwarancją Bankowego Funduszu Gwarancyjnego.