Rachunek inwestycyjny prowadzony w formie Indywidualnego Konta Emerytalnego (IKE) to idealne rozwiązanie jeżeli chcesz uniknąć płacenia podatku od zysków kapitałowych i zadbać o swoją przyszłość.

Zalety:

  • prowadzenie rachunku – 0 zł,
  • dostęp do aplikacji transakcyjnych BDM onLine oraz BDM Mobile,
  • analizy w serwisie BDM News - 0 zł,
  • notowania giełdowe – od 0 zł,
  • jeśli inwestujesz do minimum 60 roku życia (lub 55 w przypadku nabycia prawa emerytalnego) to podatek od zysków nie zostanie naliczony,
  • osoby które dokonają tzw. zwrotu z IKE (wypłaty przed w/w terminami) nie rozliczają się z podatku od zysków kapitałowych corocznie, ale jednorazowo - dopiero po dokonaniu zwrotu,
  • w przypadku śmierci oszczędzającego uposażeni otrzymują należne środki bez konieczności przeprowadzania postępowania spadkowego a środki wypłacane przez uposażonych są zwolnione z podatku od zysków kapitałowych oraz z podatku od spadków.     

Warunki:

  • jedna osoba może posiadać wyłącznie jedno IKE,
  • kapitał zgromadzony nie jest obciążony podatkiem od zysków kapitałowych, przy spełnieniu warunków,
  • uniknięcie podatku wymaga wypłaty z IKE nie wcześniej niż w 60. roku życia lub 55. przy jednoczesnym nabyciu prawa do emerytury, oraz dokonywania wpłat w co najmniej pięciu latach kalendarzowych,
  • limit wpłat - maksymalna wpłata w 2018 r. wynosi 13 329 zł.

Porównanie IKE a IKZE:

  • IKE | IKZE
  • Wpłaty | jednorazowe lub w ratach | jednorazowe lub w ratach
  • Roczny limit wpłat | 13 329 zł | 5 331,60 zł
  • Wycofanie środków (zwrot) | jednorazowe lub w ratach | jednorazowe
  • Wypłaty | jednorazowe lub w ratach | jednorazowe lub w ratach
  • Opodatkowanie | brak podatku od zysków kapitałowych przy wypłacie po osiągnięciu granicy wieku |
    możliwość odliczenia sumy wpłat od przychodów w PIT, wycofane środki obarczone podatkiem zryczałtowanym 10%
  • Granica wieku | 60 lat (lub 55 w przypadku nabycia prawa emerytalnego) | 65 lat